Política AML e análise de transações
A arbswap.org analisa a atividade de troca para identificar suspeitas de fraude, branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo e tentativas de contornar restrições aplicáveis. Esta política explica os possíveis efeitos num pagamento e a informação que podemos solicitar.
Uma troca habitual não exige conta de negociação. Uma transação específica pode, ainda assim, necessitar de verificação de identidade ou da origem dos fundos.
Utilizações proibidas
Não utilize o serviço para trocar fundos roubados ou obtidos ilegalmente, facilitar fraude ou ocultar produtos de crimes. Não são permitidas operações relacionadas com branqueamento, financiamento do terrorismo ou evasão de restrições aplicáveis.
Podemos recusar uma troca quando a finalidade, o histórico do pagamento ou a utilização pretendida contrariem estas condições. Uma cotação disponível não autoriza atividades proibidas.
Quando analisamos uma transação
Consideramos o pagamento e as informações relevantes para o respetivo risco. Atividade invulgar, ligações suspeitas a fundos ilícitos, explicações incoerentes ou informação em falta podem exigir análise adicional.
O processamento pode ser suspenso mesmo depois das confirmações do depósito na blockchain. Uma confirmação comprova um evento de rede e não conclui a nossa análise da troca.
Informações que podemos pedir
Podemos solicitar uma explicação do pagamento, prova de controlo dos fundos enviados, informação sobre a sua origem ou documentos de identidade quando necessário. Forneça elementos corretos e relevantes para o pedido específico.
Envie os documentos apenas pelo canal protegido acordado com a nossa equipa de conformidade. Nunca exigimos a frase de recuperação, chaves privadas nem acesso remoto à carteira.
Efeitos sobre a troca
Consoante os resultados, podemos prosseguir, pedir esclarecimentos, acordar condições atualizadas ou recusar a execução. Uma mudança de cotação exige acordo, em vez de uma conversão não anunciada.
Não prometemos um prazo universal de análise. A duração depende das questões por resolver e da informação disponível.
Reembolsos e pagamentos por resolver
Num reembolso aprovado de uma troca admissível não executada, devolvemos o ativo enviado menos o custo real da rede, sem penalização adicional do serviço. O objetivo é transmitir o reembolso em 30 horas após aprovação, verificação do endereço e levantamento de qualquer suspensão de análise.
Esse intervalo não começa com o depósito original nem com a primeira mensagem de apoio. A recuperação de pagamentos em redes erradas ou com tokens incompatíveis não é garantida; transferências já transmitidas não podem ser simplesmente revertidas.
Dados de análise e contacto
A informação fica limitada às pessoas e prestadores que dela necessitam para o caso, a proteção do serviço ou as obrigações aplicáveis. Os registos pertinentes podem ser conservados enquanto uma análise ou disputa os exigir; a política de privacidade explica o tratamento geral.
Para questões de análise, contacte [email protected] com a referência do pedido e o hash do pagamento. Encontra ajuda geral sobre pagamentos na secção de contactos da página principal.